
ファイナンシャルプランナーとは
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。
※日本FP協会のHPから抜粋
NISAを始めませんかと言われたが、本当にやった方がいいか分からない
住宅ローンの開始が控えているので、家計や保険を見直したい
こういったご相談が増えております。
金融商品(NISAやiDeCo)というものは複雑で、簡単にどうしたら良いかの判断がつくものではありません。
保険に関しても、自動車保険や火災保険、医療保険や収入保障保険などかなり多くの種類が存在します。
そんな中でそういった複雑で難しい商品や仕組みを、皆さまに分かりやすく解説をするのがファイナンシャルプランナーの仕事です。
そして一番大事なのは、あくまでプランナーなので、必要以上に資産形成や保険商品への加入に偏らないように相談者が本当に必要としているものは何か?をヒアリングできるのが優秀なプランナーです。
なお、保険を扱わないことで中立を保っているというFPもいらっしゃいますが、保険を扱うことと中立はあまり関係ありません。
弊社は相談料金をいただきますし、必要であれば損害保険や生命保険の商品提案も可能です。
というスタンスでしかありません。
実際に商品や保険会社と触れ合っているからこそ、お伝えできる知識や経験がたくさんあります。
お客さまに提供できる価値が高まる手段としての、保険取扱いとご理解をしていだければ幸いです。
主な相談内容
上記をメインにご相談を承っております。
不動産、相続は苦手です。
料金
1,250円/15分(対面・リモート共に)
※訪問の場合は別途交通費をいただきます
※初回30分無料
- 家計を表で見える化する
- 加入している保険を一覧にして過不足を知る
などは別途作成料金が発生しますので、事前にご相談ください。
(量によりますが、1万円~2万円くらいです)
お問い合わせ
アタエ株式会社 担当:加瀬健志朗(FP技能士2級)
取扱い保険会社
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
三井住友海上あいおい生命保険株式会社